本帖最后由 jinxiruide 于 2022-10-2 13:39 编辑 Givenchy 发表于 2022-10-1 16:40你应该没用过兴业，民生，浙商以后写小说先多体验下其他行。
我都用过。当年招行搬砖时，我一个行员金葵花都能被暂停非柜面，领导约谈+扣钱 好不容易解除了。身份证号可是有行员标记的，电话号也是有主叫设置成行员专线的。能风控我。真是离谱的很。
风控原因清清楚楚的写着：该账户经常出现快进快出现象，在交易后活期余额为0，且夜间经常出现大规模相同资金进出现象，存在拆分转账行为，疑为非正常交易。处理方式：暂停非柜面交易（系统自动完成） 证件列入风险证件管控（系统自动完成） 前两个是勾选并灰显的。
报送中国人民银行（这后面是可选择项）
审批人：（行长）xxxxxx
我tm自己转自己，自己夜里淘宝买东西，你能风控，还有行员标记你还给我风控，员工账户监控系统都没报警***先封我卡。第二天早上就**的，先收到了暂停非柜面的短信，然后岗都不让我上了，柜员权限直接给我封了。
约谈+扣钱 以后让分行给解除的。给我恶心坏了，工农中建交某行打杂时，本行员工账户监控系统和人行员工账户互联监控系统监控其他四个个行，都没这样过。就招行这样。
要不是因为是行员，行里工作组来调查+排查弄了半个月，都根本不可能给解除风险证件管控和暂停非柜面业务管控。
民生有一次一个月累计起来过账三百多万，就给我打个电话问一下子，日后一直正常用。
兴业过账也没比民生少哪去，该正常用还是正常用。
招行nt系统我可不知道说什么好。
